3 фонда Fidelity получили 5 звезд от Morningstar

Эрик Уайтсайд — создатель блога Capitalist Fool. Имеет более чем 40-летний опыт работы в области торговли, инвестирования и финансов.

фактами


Факты проверены Сюзанной Квилхауг

Сюзанна — контент-маркетолог, писатель и специалист по проверке фактов. Она получила степень бакалавра в области финансов в Бриджуотерском государственном университете и помогает разрабатывать контент-стратегии для финансовых брендов.

Fidelity Investments — четвертый по величине управляющий паевыми инвестиционными фондами в стране с активами под управлением более 4,3 трлн. долл. по состоянию на 31 марта 2022 г. (последняя доступная информация). Fidelity обслуживает 40 млн. индивидуальных инвесторов с помощью более чем 500 взаимных фондов и ETF.

Качество фонда можно приблизительно оценить с помощью звездного рейтинга Morningstar, который варьируется от 1 звезды (самый низкий уровень качества) до 5 звезд (самый высокий уровень). Звездные рейтинги выстраиваются по кривой: 10% лучших фондов получают пять звезд, следующие 22,5% — четыре звезды, средние 35% — три звезды, следующие 22,5% — две звезды и нижние 10% — одну звезду. Вот обзор трех фондов Fidelity, получивших 5 звезд по версии Morningstar. Вся информация достоверна по состоянию на II квартал 2022 года.

Основные выводы

• Fidelity Funds — одно из крупнейших в мире семейств фондов, под управлением которого находится более 4,3 трлн. долл.
• В 2022 году 40 млн. инвесторов Fidelity были инвестированы в более чем 500 фондов, некоторые из которых получили рейтинг 5 звезд по версии фондового трекера Morningstar.
• Среди них выделяются два фонда в категории сбалансированных — Fidelity Balanced и Fidelity Capital & Income.
• Еще одним фондом с 5-звездочным рейтингом, на который стоит обратить внимание инвесторам, является Fidelity Mid Cap Enhanced Index, который отслеживает индекс Russell Mid Cap.

Fidelity Balanced (FBALX)

Фонд Fidelity Balanced Fund (FBALX) инвестирует в сочетание акций, облигаций и денежных средств. Сбалансированные фонды часто являются хорошим вариантом для инвесторов, которые либо хотят иметь меньшее количество фондов, и поэтому им нравится подход «все в одном», который предлагает сбалансированный фонд, либо хотят иметь фонд, который может представлять собой базу, на которой они могут построить остальную часть своего портфеля.

По степени риска Fidelity Balanced занимает среднее положение. Он более рискован, чем чисто облигационный фонд, но не так рискован, как чисто фондовый фонд. Он считается фондом с умеренным распределением активов, то есть предлагает распределение активов со средним уровнем риска, примерно на две трети состоящее из акций и на одну треть из облигаций.

С момента создания фонда в 1986 году средний доходность этого пятизвездочного фонда с суммой активов 41 млрд. долл. составил примерно 9,34% до II квартала 2022 года. Коэффициент расходов FBALX составляет 0,51%, а коэффициент оборачиваемости относительно высок — 0,40, однако минимальная сумма первоначальных инвестиций отсутствует.

Fidelity Capital & Income (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) — это еще один 5-звездочный сбалансированный фонд, который в гораздо большей степени ориентирован на облигации: примерно 75% портфеля составляют облигации. Фонд обеспечивает хорошее сочетание роста и дохода. Рыночный риск выше, чем у чистого фонда облигаций, но ниже, чем у чистого фонда акций. Долгосрочная доходность выше, чем у большинства фондов облигаций.

Коэффициент расходов по фонду FAGIX составляет 0,67%, минимальная сумма инвестиций отсутствует. Среднегодовая доходность фонда за II квартал 2022 года составила 9,41%.

Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)

Третий пятизвездочный фонд Fidelity — фонд Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX) — является хорошим выбором для инвесторов, желающих инвестировать в зрелые акции с крупной капитализацией. FBGRX инвестирует не менее 80% в акции «голубых фишек» с крупной капитализацией, а остальную часть — в акции с крупной капитализацией, способствующие росту. Это дает ему возможность активно управлять, как, например, индексом S&P 500.

Коэффициент расходов для FBGRX составляет 0,79%, минимальная инвестиция отсутствует, а коэффициент оборачиваемости равен 0,41. С момента создания доходность фонда составила в среднем 12,2% в год.

Что значит быть фондом «5 звезд» от Morningstar?

По мнению Morningstar, пятизвездочный рейтинг присваивается фондам, доходность которых с учетом риска входит в 10% лучших по сравнению с аналогичными категориями.

Подходят ли фонды Fidelity для новичков?

Да. Существуют фонды Fidelity, которые подходят как для начинающих, так и для более подкованных в финансовых вопросах. Компания Fidelity известна тем, что предлагает недорогие варианты инвестирования, которые могут заинтересовать новых инвесторов, включая недорогие индексные ETF.

Какой самый крупный паевой фонд Fidelity?

По объему активов под управлением (AUM) фонд Fidelity 500 Fund (FXAIX) является крупнейшим фондом компании Fidelity. Этот индексный фонд S&P 500 имеет активы в размере 375 долл. и очень низкий коэффициент расходов — 0,015%.